一、对外经贸逆势增长是什么意思？

在全球贸易大幅度下滑的背景下，中国外贸整体上呈现出逆势增长的态势。对此，银保监会国有重点金融机构监事会主席于学军在2020第五届新金融论坛上分析其原因时主要谈及两点：

第一，中国作为制造业大国工业门类齐全，尤其在以电子消费产品为代表的生活类消费品的生产制造方面，更具有产业链、供应链优势。

第二，与人民币重新面临升值压力有关。受新冠肺炎疫情的严重冲击，美联储从今年3月以后开始实行无限量的QE政策，虽使其资产规模迅速增加，8月已超过7万亿美元，同时美元指数也从接近100快速下降为现在大约91（截至记者发稿时），就此也改变了自2013年以来的强势美元局面。美联储超宽松的货币政策，以及美元的明显走弱，使人民币从5月开始进入升值通道，由之初的大约7.1：1美元，升值到现在的6.55：1美元。面对人民币升值局面，不少企业界、经济界人士均齐声呼吁人民币不能过快升值。

自5月以来，中国出现的外贸出口逆势增长的局面，实与同期发生的人民币升值有关。反过来看，正是由于出口强劲才带动人民币升值压力，两者是一种相辅相成、相互促进的关系。”于学军称。

“中国外贸潜力大，韧性足、竞争力强、产业链稳固，企业的创新意识、开拓市场能力都很强，外贸发展长期向好的趋势没有改变。” 商务部外贸司司长李兴乾评价道。

二、四大国有银行将为房企提供担保离岸贷款,对美金汇率的影响

四大国有银行将为房企提供担保离岸贷款，对人民币和美元汇率起到积极作用，会促使美元贬值，人民币升值，进而达到稳定美元和人民币汇率的作用。

三、兑换汇率一亿需要扣除手续费吗多少钱

需要，汇款手续费为汇款金额（人民币或者美金按当时汇率折算人民币）的千分之一，手续费用最低50人民币，最高260人民币。

四、中国跨国汇款到美国贵还是厄瓜多尔贵

你好，中国跨国汇款到美国应该会比厄瓜多尔贵，但不知道现在是不是了，中国银行境外汇出汇款（境内个人）的手续费按照汇款金额的1‰，最低50元人民币，最高260元人民币，另收电讯费（即港澳台80元/笔，其他国家150元/笔），若钞户汇出会收取钞转汇差价费，具体办理规定以您所在地区中国银行柜台为准。电子渠道转账优惠可通过中国银行门户网站首页“电子银行 > 优惠活动 > 全国优惠”查看。如需进一步了解，请您致电中国银行客服热线95566查询

五、外汇的持续增加对国内货币发行的影响？

外汇储备增加的影响：

积极影响：

1．外汇储备的快速增长增强了我国的综合国力，提高了我国的国际资信外汇储备是体现一国综合国力的重要指标我国的外汇储备规模已跃居世界第一位，标志着我国对外支付能力和调节国际收支实力的增强，为我国举借外债以及债务的还本付息提供了可靠保证，对维护我国在国际上的良好信誉，吸引外资，争取国际竞争优势奠定了坚实的基础

2．充足的外汇储备可以使我国中央银行有效干预外汇市场，支持本币汇率充足的外汇储备可以保证我国能够从容应对突发金融风险，满足有效干预外汇市场、维护本币汇率稳定的需求1997年亚洲金融危机爆发后人民币的良好表现再次证明，充足的外汇储备对于稳定人民币币值、维护投资者信心具有举足轻重的作用

3．充足的外汇储备有力地促进了国内经济发展一是充足的外汇储备能够提高我国对外融资能力，降低境内机构进入国际市场的融资成本，鼓励国内企业“走出去”，寻求更优的投资环境和更大的利润空间；二是充足的外汇储备在深化经济改革、调整产业结构、提高生产技术等方面都能发挥重要作用随着我国加入世贸组织，对外贸易的发展大大加速，充足的外汇储备可以满足进口先进技术设备的需求；三是能够更大程度地满足居民正常用汇需求

4．充足的外汇储备也是人民币最终实现完全可自由兑换的一个必备条件

人民币可自由兑换是我国外汇体制改革的首要目标我国在1996年底实现了人民币经常项目可兑换，我国拥有雄厚的外汇储备确保了我国能应付随时可能发生的兑换要求，维持外汇市场汇率的相对稳定，抵御货币兑换所带来的风险，削弱其可能造成的负面影响在经常项目可自由兑换后，我们的目标便是取消经常项目和资本项目的外汇管制，对国际间正常的汇兑活动和资金流动不予限制，从而实现人民币完全自由兑换充足的外汇储备使中央银行能有效地调节外汇市场，保持国际收支的基本平衡，使人民币在迈向自由兑换的过程中保持汇率的基本稳定

负面影响：

1、加大了通货膨胀的压力，影响货币当局独立制定货币政策近年来外汇占款形式的基础货币投放已经成为中央银行货币投放的主要渠道由于外汇储备逐年增加，央行为了维持外汇市场的稳定，必须在外汇市场上买入外汇抛出本币通过货币乘数效应的作用，货币供应量被放大，不仅影响了货币政策的独立性，而且造成了通货膨胀的压力央行进行对冲操作的工具还比较有限，对冲效果也不明显，因此如果外汇储备持续以较快的速度增长，那么通货膨胀的压力就会继续增加

2、导致经济增长的动力结构不均衡，不利于实现经济增长向内需主导型模式的转变我国高额外汇储备的形成，是政府鼓励出口、鼓励招商引资等政策因素和人民币升值预期因素在起主要作用继续维持这种主要依靠出口和投资拉动的经济增长的动力结构，不仅有碍于落实科学发展观、建立资源节约型和环境良好型社会的目标的实现，而且会损害经济增长的潜力和后劲，不利于经济的健康和可持续发展

3、增大了人民币升值压力，不利于对外贸易顺利开展巨额外汇储备加大了人民币汇率升值压力，且使我国在相当程度上陷入减轻人民币升值压力与抑制货币供给增长难以兼顾的两难境地：要减轻外汇占款造成的过多基础货币发行对国内货币市场的影响，人民银行必须加大回笼现金力度或提高利率，但这些操作将加大人民币升值压力；如果为了减轻人民币升值压力而增加货币供给或降低利率，本来就已经极为宽松的货币市场将因此变得过度宽松，从而刺激国内资产市场泡沫膨胀我国有可能陷入“外汇储备增长较快—人民币升值预期—资金流入—外汇储备继续增长—进一步的升值和资金流入”这种恶性循环此外，不断高涨的外汇储备还会进一步加剧贸易摩擦，恶化国际收支失衡，不利于我国外贸和经济的可持续发展

4、带来高额的机会成本，加大资金收益风险，加大了汇率风险一个国家持有外汇储备，就是把这些资源储存起来，而放弃和牺牲利用他们投资的机，在经济上就形成了一种损失，这种损失也就是机会成本，一国外汇储备越多，机会成本也就越高美元作为我国外汇储备的主要资产，汇率波动较为频繁，高额外汇储备有可能承担美元贬值的风险

5、成为导致流动性过剩的重要原因，影响了银行的资金使用效率，加剧了经济结构失衡巨额贸易顺差通过结汇转换成人民币资金进入商业银行，外汇占款作为基础货币大规模投放在货币乘数作用机制下引起货币供应量的多倍扩张，使市场流动性急剧膨胀商业银行的存差规模日益扩大，货币市场流动性泛滥等问题，都与这一因素有关或许更严重的问题还在于，流动性过剩还会引发企业利润下滑、投资过热和通货膨胀等一系列消极后果

六、已知本币和汇率如何求基础货币

内容导航：

请问如何计算套算汇率？

将外汇汇率分为基本汇率和套算汇率所依据的汇率分类方法是什么？

什么是套算汇率，怎么计算套算汇率

中间汇率、实际汇率、套算汇率、基本汇率...谁是核心汇率？

套汇和套利的区别

什么是基础性均衡汇率

套汇比较法与汇价基数比较法结果有区别吗

1、请问如何计算套算汇率？

看你求的汇率对比关系，将两个恒等式相乘若正是你想要求的汇率对比关系则相乘，否则将两个恒等式相除。

题中套算汇率相乘即可。

2、将外汇汇率分为基本汇率和套算汇率所依据的汇率分类方法是什么？

制定汇率的方法不同进行分类的

3、什么是套算汇率，怎么计算套算汇率

套算汇率（cross-rate）是在基础汇率的基础上套算出来的本币与非关键货币之间的汇率。套算汇率又称为交叉汇率，是指两种货币都通过各自对第三国的汇率算出来的汇率。

套算汇率的计算方法分为三种

(1)美元在两种货币的汇率中均为基础货币；

（2）美元在两种货币的汇率中均为标价货币；

(3)美元在一种货币的汇率中是基础货币，在另一种货币的汇率中是标价货币。

4、中间汇率、实际汇率、套算汇率、基本汇率...谁是核心汇率？

中间汇率

中间汇率亦称汇率均价。银行买入汇率与卖出汇率之间的平均汇率。(买入汇率+卖出汇率)÷2。这种汇率一般适用于报刊上汇率的报导、银行间外汇头寸的结算、外汇银行在年度决算时对各种外汇头寸的估价等。由于对客户买卖外汇时不能使用中间汇率，所以各国中央银行或外汇管理当局公布的汇率，一般只公布买入汇率和卖出汇率而不公布中间汇率，如需使用中间汇率可根据买入汇率和卖出汇率进行折算。有的国家为了奖励出口限制进口，在买卖贸易外汇时都使用中间汇率另加贴补差价进行结算，外汇银行因无汇率差价收入，则须按一定费率逐笔向客户计收结算手续费，作为银行收益。

银行在买卖外汇时，要以较低的价格买进，以较高的价格卖出，从中获取营业收入。中间汇率常用来衡量和预测某种货币汇率变动的幅度和趋势。

实际汇率

实际汇率是指对名义汇率进行调整后的汇率，不同的调整方法对应不同的实际汇率含义。指名义汇率用两国价格水平调整后的汇率，即外国商品与本国商品的相对价格，它反映了本国商品的国际竞争力。

汇率计算是汇率乘以外国的物价指数，再除以本国的物价指数。将政府实行的贸易政策对有关主体的影响考虑进去之后的汇率，如政府对出口进行补贴，则对本国的出口企业而言，其事实上面对的汇率（即实际汇率）为：S+以本币表示的补贴额/以外币表示的出口额，S的含义同上。

套算汇率

套算汇率是“基本汇率”的对称。根据基本汇率和国际外汇市场行市套算出来的一国货币对其他货币的汇率。例如，某日我国人民币对美元基本汇率确定为1美元=3.2元人民币，同时伦敦外汇市场1英镑=1.5010美元，则人民币对英镑的汇率可根据基本汇率和外汇行市套算为1英镑=3.2×1.5010=4.8032元人民币，该汇率即为套算汇率。

基本汇率

基本汇率是“套算汇率”的对称。一国货币对关键货币的汇率。由于外国货币种类很多，一国在制定本国货币汇率时，必须首先选择某一国货币作为主要对象制订出两国货币的汇率，然后再据以确定对其他国家货币的汇率。这种首先确定的汇率即为基本汇率。制订基本汇率的货币通常为在本国国际收支中使用最多、在外汇储备中所占比重最大，并且是国际间普遍接受的可自由兑换外币。

基本汇率是本国货币与国际上某一关键货币的兑换比率。所谓关键货币就是指在本国的国际收支中使用最多、国际储备中占比重最大、可以自由兑换，并为世界各国所普遍接受的某一外国货币，如美元。

目前，在国际市场上进行外汇交易时，银行之间的报价是一般都采用以美元为标准，只报出美元对各国货币的汇价，叫做“美元标价法”。也就等于各国均以美元为关键货币，报出本国货币与美元的汇率，即基本汇率。

基本汇率与套算汇率相对应。

5、套汇和套利的区别

套利：客户将所持有的利率较低的外币买卖成另一种利率较高的外币从而增加存款的

利息收入。

套汇：客户利用外汇汇率的频繁变动，可以通过买卖外汇赢得汇差收益。

如何实现盈利

1.套利：就是将存款利率较低的外币兑换成利率较高的外币，获取更高的利息收益。例如：现在日元一年期存款利率仅为0.0215%，1,000,000日元存一年之后仅能获得215 日元的利息，这顶多也就是2美元，不到20元人民币。假设在美元兑日元的汇率为108时将 1,000,000日元兑成9260美元，而美元一年期存款利率为4.4375%，一年之后可得利息410美元，假设汇率未变，合44280日元，比把日元存上一年多赚44065日元，相当于408美元，或约3000多元人民币。

2.套汇：套汇的基本原则是低买高卖。例如：原有10000美元，在美元兑马克升至 1.90时买入19000马克，在美元兑马克跌至1.82时卖出马克，换回10440 美元，这相当于在马克汇率低时买进、汇率高时卖出。这样买卖一个回合可以赚取440美元的汇差收益。

6、什么是基础性均衡汇率

没听过 基础性汇率这个词

但是听过基准汇率(basic rate)这个词

先给你贴一段

通常选择一种国际经济交易中最常使用、在外汇储备中所占的比重最大的可自由兑换的关键货币作为主要对象，与本国货币对比，订出汇率，这种汇率就是基本汇率。关键货币一般是指一个世界货币，被广泛用于计价、结算、储备货币、可自由兑换、国际上可普遍接受的货币。目前作为关键货币的通常是美元，把本国货币对美元的汇率作为基准汇率。

基准汇率是本币与对外经济交往中最常用的基本外币之间的汇率，目前，各国一般都以美元为基本外币来确定基准汇率。我国基准汇率包括四种：人民币与美元之间的汇率、人民币与日元之间的汇率、人民币与欧元之间的汇率以及人民币与港币之间的汇率。人民币基准汇率是由中国人民银行根据前一日银行间外汇市场上形成的美元对人民币的加权平均价，公布当日主要交易货币（美元、日元和港币）对人民币交易的基准汇率，即市场交易中间价。

也就是说自己的货币对国际上的关键货币的汇率

它的决定也是通过国际金融市场的供求决定的达到均衡的汇率 当然 像中国也有很多政策控制的因素。

意义就是可以衡量一国货币在世界货币的总体汇率大小，同时也是确认本币和其他币种汇率的依据和基础

比如A B两国对美元的基准汇率出来了 那么AB两国的汇率大致也就确定了

7、套汇比较法与汇价基数比较法结果有区别吗

一、套汇交易

(一)地点套汇

在通常情况下，各外汇市场的汇率是通过基本汇率的套算而确定的，因

而同种货币的汇率一般都能保持基本一致。然而这并不意味着在任何时点

上、任何地点上外汇市场同种货币的汇率都永远均衡。实际上，由于外汇交

易在地域上的广泛性和时间上的延续性，各个外汇市场的外汇供求关系不断

变化，并导致汇率的经常上涨或下降，从而使各个外汇市场也不可避免地会

不时出现短暂的汇率差异，这种差异就构成了地点套汇的前提条件。

所谓地点套汇，就是利用两个或三个不同地点外汇市场之间某种货币的

汇率差异，分别在这几个外汇市场上一面买进一面卖出这种货币，从中赚取

汇率差额利益的外汇交易。地点套汇的主要形式有直接套汇与间接套汇两

种。

1.直接套汇(DirectArbitrage)。

直接套汇又称两地套汇，是指外汇交易者在两个不同地点外汇市场上某

种货币汇率出现差异时，同时在这两个市场买贱卖贵，从中赚取差价利润的

交易行为。例如，某日纽约市场汇价为1 美元＝145 日元，东京市场为1 美

元＝143 日元，套汇者在纽约市场上按145 日元的价格买进一笔日元，然后

立即在东京市场上以143 日元的价格卖出，换回美元，这佯每一美元可赚毛

利2 日元。

2.间接套汇(Indirect Arbiirage)。

间接套汇又称三地套汇，它是指套汇者利用三个以上不同地点的外汇市

场，在同一时间内存在的货币汇率差异，同时在这些市场上买贱卖贵，套取

汇率差额收益的交易行为。

例如，假设某日某一时刻，纽约、法兰克福，伦敦三地市场的外汇行市

如下：

纽约市场：1 美元＝1.9100——1.9110 德国马克

法兰克福市场：1 英镑＝3.0790——3.0800 德国马克

伦敦市场：1 英镑＝1.7800——1.7810 美元

根据以上三个市场外汇行市，若套汇者以100000 美元进行三地套汇，则

可首先在纽约市场以1 美元＝1.9100 德国马克的汇价卖出10 万美元，买进

191 000 德国马克；同时在法兰克福市场上以1 英镑＝3.0800 德国马克的汇

价卖出191000 德国马克，买进62 013 英镑；同时又在伦敦市场以1 英镑＝

1.7800 美元的汇价卖出62013 英镑，可买回110383 美元。如不考虑套汇费

用，则该套汇者通过间接套汇可获利10383 美元。

间接套汇的前提是三地市场的汇率不均衡，存在差价，但是如何迅速判

断三地市场的汇率是否均衡呢？在外汇实务中，常用的判断方法主要有两

种：一是套算比较法。这是通过几个市场汇率套算，判断市场之间是否有差

价存在的方法。如上例中：

纽约市场：1 美元＝1.9100 德国马克

根据法兰克福和伦敦两市场的汇率套算，结果为：1 美元＝1.7303 德国

马克套算结果表明，三地市场之间存在汇率差异，可以套汇。

二是汇价积数判断法。这是将各市场汇率均换成统一标价法下的汇率，通过连乘所得积数来判断是否存在价差的方法。如果各市场的应付汇率(或应

收汇率)的连乘积数不为1，则表明各市场汇率不均衡或有价差，可以套汇；

如果积数等于1，则表明各市场汇率均衡或无差价，不可套汇。

如上例中，我们可以将三市场的汇率重组如下：

纽约市场：1 美元＝1.9100 德国马克

法兰克福市场：1 德国马克＝0.3247 英镑

伦敦市场：1 英镑＝1.7800 美元

1.91OO×0.3247×1.7800＝l.039≠1

结果表明：三市场汇率不均衡，可以套汇。

目前，由于通讯设备先进，交易手段发达，信息灵便，各地外汇市场之

间的货币汇率差异日趋缩小，地点套汇的机会一般情况下不多，至于间接套

汇的机会更为难得。在间接套汇中，三地外汇市场上货币汇率之间出现差异

总是偶然的、暂时的，通过套汇交易，这种差异很快就会拉平，从而使套汇

机会消失。

(二)时间套汇(Time Arbitrage)

时间套汇又称掉期交易，就是在买进或卖出即期外汇的同时，卖出或买

入同额远期外汇的互换交易。交易的目的，是以避免外汇汇率变动的风险和

保值为主，而不是为了获利。

例如，若一家法国公司需要100000 英镑用于投资，预计3 个月后即可收

回，假定当时英镑对法郎的即期汇率为1 英镑＝6 法国法郎，该公司则可用

600000 法国法郎买进100000 英镑现汇。但若3 个月后英镑对法国法郎的汇

率下降为1 英镑＝5.5 法国法郎，则届时该法国公司收回的100000 英镑只相

当于550000 法国法郎，比预先投资额减少了50000 法国法郎。为了避免这种

损失，法国公司便在买进100000 英镑现汇的同时，卖出100000 英镑的3 个

月期汇。假定远期外汇市场上3 个月期的汇率为：1 英镑＝5.999 法国法郎，

那么无论3 个月后英镑汇率的下跌程度如何，公司都肯定可以将100000 英镑

兑回599900 法国法郎，只承担100 法国法郎的汇率差额损失，从而在汇率方

面保证了投资安全。在进行掉期交易中，为了避免汇价变动风险而付出的可

确定的代价或损失叫做掉期成本，一般来说，掉期成本的高低是影响有关交

易者所获利润多少的重要因素之一，从而也是交易者确定是否有必要进行掉

期交易的一个重要依据。

二、套利交易(Interest Arbitrage)

套利交易，简称套利，是指投资者或投机商利用两个国家短期投资利率

的差异，将资金从利率低的国家调往利率高的国家，以赚取更高的利润。例

如，伦敦市场英国政府发行的国库券年利率为15％，纽约市场美国政府债券

为年利率13％，两个市场利率相差2％。投资者将其美元资金兑换成英镑，

调到伦敦市场买进3 个月期英国政府国库券，可比用美元购买美国政府债券

多得2％的利息收益。为了防止投资期间汇率变动的风险，投资者往往在进

行套利交易的同时，办理掉期交易。套利者在用美元买进英镑对英国政府国

库券投资之时，预先再卖出3 个月远期英镑，换回美元，只要掉期交易及套

利交易整个开支费用不超过2％的利息收益，套利者是有利可图的。

进行套利活动，在考虑金融市场之间利率差额的同时，必须考虑外汇市

场即期外汇汇率与远期外汇汇率之间的差额。因为即期外汇汇率与远期外汇

汇率之间的差额是同两国短期利率的差额接近的。如果即期汇率与远期汇率的差与两国短期利率的差一致，套利活动就无利可图了。

应该看到，由于通讯设备的日益完善，目前各外汇市场已由国际卫星通

讯网络紧密地联系起来，电子计算机也被应用在外汇交易上，外汇市场和外

汇交易己日趋全球化，而以前由于地区不同和时差所造成的汇率差已几乎不

存在。因此以上的几种套汇方式早在多年以前便不再为交易员们所重视和使

用，已逐渐为新出现的交易方式所取代。例如，利息套汇已被掉期取代，时

间套汇则为期权代替，所谓的两地和三地套汇被目前人们称之为现期套汇取

代，这说明国际金融市场在不断地发展、交易方式正在日益更新。